Глава 10.
Юридическое дело

10.1. Юридическое дело формируется банком по каждому счету клиента.

Одно юридическое дело может формироваться по нескольким счетам клиента. Случаи и порядок формирования одного юридического дела по нескольким счетам клиента определяются банком в банковских правилах.

Юридическому делу клиента присваивается порядковый номер в соответствии с банковскими правилами.

В случае если лицо, обратившееся в банк для открытия счета, является представителем нескольких клиентов, банк вправе поместить копии документов (либо сведения об их реквизитах), удостоверяющих личность представителя, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий, в юридическое дело одного из клиентов, в чьих интересах действует представитель. При этом юридические дела иных клиентов должны содержать информацию, указывающую на юридическое дело, в которое помещены указанные документы представителя этих клиентов. Случаи и порядок формирования юридических дел клиентов, по поручению и от имени которых действует один представитель, определяются банком в банковских правилах.

10.2. В юридическое дело помещаются:

документы и сведения, представляемые клиентом (его представителем) при открытии счета, а также документы, представляемые в случае изменения указанных сведений;

договор (договоры) банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, изменения и дополнения к указанному договору (указанным договорам), другие договоры, определяющие отношения между банком и клиентом по открытию, ведению и закрытию счета;

документы, касающиеся направления банком сообщений налоговому органу об открытии (закрытии) счета;

переписка банка с клиентом по вопросам открытия, ведения и закрытия счета;

утратившие силу карточки;

иные документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия счета.

Представленные и используемые при обслуживании клиентов карточки подлежат хранению в месте, определяемом банком самостоятельно.

10.3. При изъятии (выемке) документа (его копии) в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, на основании решения (постановления) государственного органа в юридическое дело помещаются документы, полученные банком при изъятии (выемке) документа (его копии).

При составлении одного документа при изъятии (выемке) документов из нескольких юридических дел в одно из юридических дел помещается документ (его копия), полученный банком при изъятии (выемке) документов, в другие юридические дела помещаются заверенные банком копии указанного документа.

При изъятии (выемке) из юридического дела документа (его копии) банк обязан принять все необходимые и возможные в сложившихся обстоятельствах меры для помещения в юридическое дело копии изымаемого документа, заверенной в порядке, установленном пунктом 1.11 настоящей Инструкции.

10.4. Банк обязан исключить несанкционированный доступ к юридическим делам клиентов при их хранении.

10.5. В случае прекращения обслуживания клиента в одном подразделении банка и перевода его на обслуживание в другое подразделение банка юридическое дело может быть передано из одного подразделения банка в другое в порядке, установленном банковскими правилами.

10.6. Юридические дела хранятся банком в течение всего срока действия договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, а после прекращения отношений с клиентом - в течение срока, установленного законодательством Российской Федерации.

Сроки хранения документов (их копий) в электронном виде, касающихся отношений банка и клиента по вопросам открытия, ведения и закрытия счета, должны быть не менее сроков хранения соответствующего юридического дела клиента.

Деятельность - целенаправленноевзаимодействие человека с окружающей средой, осуществляемое на основе еепознания и направленное на ее преобразование для удовлетворения потребностейчеловека.

Профессиональная юридическая деятельность -целенаправленные действия (поведение) юриста-профессионала по решениююридических дел, осуществляемые на основе норм процессуального права инаправленные на соблюдение законности и укрепление правопорядка в государстве.

В юридической деятельности и черезюридическую деятельность проявляются основные закономерности функционированияюридической практики. Юридическая деятельность - основа юридической практики.

Профессиональная деятельность юриста вбольшинстве своем протекает в рамках правовой формы деятельности государства -правоприменительной, правоохранительной и др., исходной единицей которой являетсяюридическое дело. Поэтому юридическая суть профессиональной деятельности юристата же, что и правовой формы деятельности государства: она всегда связана снормами права, основана на законе, и имеет юридические последствия (См.§ Правовые формы деятельностигосударства)

Типовые элементы профессиональнойдеятельности юриста:

правовая оценка представленных или найденных фактов;

программирование поиска, проверки, оценки фактическойинформации;

поиск правовой информации;

подбор правовых норм, получение юридического вывода;

ведение в правовых рамках переговоров, выступление в судах идругих органах, посредничество для решения конфликтов;

подготовка и оформление правовых документов в виде решений,справок, предложений, разработка и обоснование позиций;

контроль за процессом и результатами чьей-либо деятельностии др.

Деятельность юриста представляет собой труд,требующий большого напряжения, терпения, знаний и высокой ответственности, атакже затрат энергии и времени. Работа юриста состоит в повседневной затратеусилий: поиск правового материала, его чтение, обработка, учет возможныхзамечаний коллег, непонимание клиента - невинное или умышленное, необходимыепоездки для получения материалов в постороннем учреждении и др. Условиядеятельности (транспорт, связь,. множительная техника, информационноеобслуживание и др.) юриста нередко определяют количество выполненной работы ивлияют на ее качество.

Деятельность проявляется, как правило, вдействиях - целенаправленных, планируемых. Сами действия требуют навыков,умения, приемов, подготовки, технической оснащенности и овладения ею, т.е.профессиональной образованности, профессионализма. Разумеется, деятельностьследователя и юрисконсульта разнятся между собой. Однако и та, и другаядеятельность является юридической и профессиональной. Все виды деятельностиюриста имеют общие черты, определяемые общностью права, его единством,взаимозависимостью принимаемых решений в результате разбирательстваюридического дела..

Профессиональной юридической деятельностиприсущи следующие качественные черты:

формально-определенный характер выполняемой юридическойработы;

наличие пределов свободы выбора методов работы;

степень творческой самостоятельности при решении правовыхзадач;

подконтрольный характер деятельности;

уровень риска;

доступность информации и информационная насыщенностьвыполняемой работы;

темп выполнения работы, ее непрерывность;

степень ответственности;

сложность использования технических средств;

возможная конфликтность деятельности и др.

Профессиональная деятельность юриста(адвоката, следователя, нотариуса, юрисконсульта, судьи и др.) связана срешением юридических дел.

Юридическое дело - предусмотренное нормамиправа определенное жизненное обстоятельство, решение которого требуетконкретных действий (операций) на основе норм процессуального права и влечетюридические последствия.

Юридические дела: гражданские споры,правонарушения, семейные конфликты, трудовые конфликты и др. Юридическое делокак жизненное обстоятельство, прямо предусмотренное законом, нуждается вюридическом обеспечении со стороны юриста-профессионала. Напр., уголовнымзаконом предусмотрено, что такое преступление и какие виды наказания следуетприменять к преступнику за посягательства на объекты, охраняемые законом.Преступление требует применения мер уголовного наказания со стороныгосударства, которое в лице уполномоченных органов (дознание, предварительноерасследование, прокуратура, суд) решает юридическое (уголовное) дело.

Юридически значимые вопросы решаютсяправоприменителями (юристами-практиками: судьями, прокурорами, следователями,нотариусами и др.) в виде конкретных действий - операций. Решение юридическогодела представляет собой определенный юридический процесс.

Юридический процесс - система процедурразрешения (разбирательства) юридических дел на основе норм правауполномоченными органами государства, должностными лицами и иными субъектами,состоящих в проведении конкретных действий (операций) и влекущих юридическиепоследствия.

Система действий (операций) представляетсобой определенный нормами права порядок (процедуру). Соответствующимзаконодательством четко названы участники юридического процесса и распределеныфункции между ними (что обязан делать каждый участник юридического процесса), атакже указано, каким образом он должен осуществлять свои функции.

В соответствующих законах предусмотрен кругсубъектов, уполномоченных проводить дознание, предварительное следствие поуголовным делам, осуществлять надзор за следствием и правосудием, поддерживатьгосударственное обвинение, исполнять приговоры и решения судов.Юрист-специалист обязан знать все секреты ведения юридического дела и уметьанализировать его до малейших деталей.

В процессе рассмотрения юридического деладолжны быть получены результаты, которые являются официальными. Это -процессуальные документы, содержащие индивидуальные предписания и имеющиеустановленную нормами права определенную форму (обвинительное заключениеследователя, приговор и решение суда, протест прокурора и др.) исоответствующие реквизиты (подпись, печать и т.п.). Процессуальные документыназываются правоприменительными процессуальными актами. Они являютсяпредписаниями, подводящими итог рассмотрения юридического дела.

Можно выделить два вида правоприменительныхпроцессуальных актов - решений:

простой - принятый в результате только экономическогоподсчета: заключение продавцом и покупателем договора торговой купли-продажи;решение, определяющее размер алиментов в соответствии с доходами должника ипотребностями кредитора (их незначительное количество по сравнению со вторыми);

сложный - принятый в результате разностороннего анализа всехаспектов ситуации; решение суда должно состоять из таких частей: вводная,описательная, мотивировочная, результативная.

Решение юридического дела - это творческийакт юридического мышления, умение диалектически анализировать юридическиефакты, а не вычисление среднеарифметического из имеющихся юридических фактов.Научно-логическое мышление юриста связано с его эрудицией, малоплодотворной внеобщей культуры и юридического опыта.

Кроме итоговых предписаний юридического делаимеются процессуальные акты промежуточного (постановления следователя опризнании потерпевшим) вспомогательного (постановления следователя о проведениидополнительных следственных действиях) или информационного (протоколысудебного заседания) характера. (См.§Эстетические требования к оформлению правовых документов)

Следует отметить, что принятие правовыхрешений - не единственный элемент юридической деятельности, профессиональнойработы юриста-практика. Важную роль играет консультативная часть деятельностипрактикующего юриста - умение разъяснить, дать необходимые справки клиенту.Консультации адвоката, заключения юрисконсульта, мнения следователей -результат определенного вида деятельности, процедуры.

Юридический процесс традиционно включал всебя три отрасли: уголовный, гражданский, административный. Однако такаяклассификация не дает возможности определить роль юридического процесса вмеханизме правового регулирования и представить его как систему. В современныхусловиях утверждается научная доктрина широкого понимания юридическогопроцесса, объединяющего в себе все правовые формы деятельности. Этосоответствует концепции правового государства, согласно которой все сферыюридической практики "уравновешены" и равноценны. Поэтомуцелесообразно давать следующую классификацию юридического процесса:правотворческий, правоприменительный (сюда входит судебный),правоохранительный, контрольно-надзорный, учредительный.

Каждый из указанных видов юридическогопроцесса имеет структуру, состоящую из элементов:

процессуальный режим - атмосфера отработанного порядкарассмотрения юридического дела, предусмотренная нормами права в целяхэффективного достижения результатов;

процессуальные производства - комплекс взаимообусловленных ивзаимосвязанных процессуальных действий, которые проявляются в совокупностипроцессуальных правоотношений, взаимодействующих с материальнымиправоотношениями; в системе способов добывания и обоснования всех обстоятельствюридического дела и их доказывания, в системе официальных документов,закрепляющих все достигнутые результаты в ходе рассмотрения дела;

процессуальные стадии - система взаимосвязанныхпроцессуальных обстоятельств, протекающих во времени и направленных надостижение оптимальных результатов юридического дела. Они характеризуютдинамику рассмотрения юридического дела.

Элементы юридического процесса(процессуальной формы) регламентируется нормами процессуального права.

Правотворческий, учредительный, правоохранительный,контрольно-надзорный и другие виды процессов осуществляются черезпроцессуальные правоотношения, субъектами которых являются:

1.субъекты, заинтересованные в результатах юридическогопроцесса (потерпевшие, обвиняемые и др.);

2.юристы-профессионалы (следователи, прокуроры, работникимилиции), обеспечивающие осуществление "чужих" интересов.

Для успешного решения юридического дела необходимыум, глубокие профессиональные знания, богатое воображение, душевность,интуиция. Хорошим юристом-практиком может стать лишь цельная творческаяличность, способная решать сложные, четко поставленные, неформализованныеюридические задачи.

размер шрифта

ПРИКАЗ Казначейства РФ от 26-07-2006 139 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОРЯДКА РАБОТЫ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ ЦЕНТРАЛЬНОГО АППАРАТА... Актуально в 2018 году

5. Формирование Юридических дел Клиентов и ведение Книги регистрации лицевых счетов

5.1. Документы, необходимые для открытия, переоформления и закрытия лицевых счетов, хранятся в Юридическом деле Клиента. Юридическое дело оформляется единое по всем открытым данному Клиенту лицевым счетам.

5.2. Уполномоченный работник составляет внутреннюю опись Документов Юридического дела на отдельном листе.

5.3. Подборка Документов и проверка их комплектности осуществляется Уполномоченным работником.

5.4. Уполномоченный работник принимает от Кураторов доверенности, подтверждающие полномочия лиц на получение выписок из лицевого счета Клиента, по истечении срока ее действия, для хранения в Юридическом деле Клиента.

5.5. В Юридическом деле хранятся сообщения об открытии, переоформлении, закрытии лицевого счета, направленные в территориальный налоговый орган и органам государственных внебюджетных фондов по месту регистрации клиента.

5.6. Книга регистрации лицевых счетов ведется Уполномоченным работником в разрезе отдельных разделов согласно Инструкции.

5.7. Книга регистрации лицевых счетов пронумеровывается, прошнуровывается и заверяется подписями руководителя и Главного бухгалтера Федерального казначейства и его печатью.

5.8. Записи в Книгу регистрации лицевых счетов осуществляются Уполномоченным работником с санкции Главного бухгалтера. Внесение изменений в Книгу регистрации лицевых счетов осуществляется Уполномоченным работником и подтверждается подписью Главного бухгалтера с проставлением даты.

5.9. При наличии электронного документооборота между Клиентом и Федеральным казначейством договор об обмене электронными документами подшивается в Юридическое дело Клиента.

Фото с сайта onflictmanagement.ru

Говорить по делу, не задавать лишних вопросов, не ссориться с оппонентами, забыть о ссылках на Конституцию и собственных регалиях. И главное - хорошо подготовиться к процессу. Партнеры ведущих юридических фирм и известные адвокаты рассказали "Право.ru", как вести себя в зале суда, чтобы не навредить клиенту, какие юристы вызывают наибольшее уважение у судей и какие фразы ни при каких обстоятельствах не должны произноситься в ходе заседания.

Вадим Клювгант, адвокат, к. и. н., вице-президент Адвокатской палаты Москвы

Мы говорим не только словами, но и всем своим видом. Поэтому прежде всего адвокатам нельзя приходить в суд помятыми и неопрятными, одетыми, как на пляж, "горнолыжку" или в ночной клуб. Это не только недопустимый моветон и нарушение правил профессиональной этики, но и внятный сигнал не воспринимать всерьёз такого адвоката и всё, что он скажет.

Ещё одно золотое правило: не задавай вопрос, если не уверен в содержании ответа, который получишь. Это важная составляющая священной заповеди "не навреди".

Судебные прения - единственная возможность системно и комплексно изложить позицию защиты на основе всего, что есть в деле и исследовано в суде. И тем самым законно воздействовать на формирование внутреннего убеждения суда до принятия решения по делу. Поэтому отказываться от участия в прениях нельзя ни при каких обстоятельствах, в том числе и в качестве протеста против судейского произвола. Напротив, в прениях нужно дать оценку и ему.

Анатолий Кучерена, адвокат, профессор, д. ю. н., член Общественной палаты РФ

Золотое правило - вести себя достойно, без повадок, свойственных человеку в быту. Судебный процесс - в некотором роде торжественное мероприятие, к которому готовятся - или во всяком случае должны готовиться - стороны.

Когда мы говорим о судебном процессе или следствии, то нельзя говорить прежде всего то, что может заставить суд усомниться в фактах, которые свидетельствуют о, к примеру, невиновности доверителя.

Говорить нужно чётко и исключительно применительно к предмету судебного заседания: искоренить вольности, связанные с риторическими, философскими размышлениями. Это, как правило, не идет на пользу - превращается в смех или хохму, в зависимости от ситуации. Судьи, как правило, всегда с уважением относятся к той стороне в процессе, которая старается не выходить за рамки предмета, того, что связано с конкретным делом.

Андрей Гривцов, адвокат, партнёр АБ "ЗКС"

"Прошу отложить судебное заседание, поскольку было недостаточно времени для подготовки к процессу"

Нельзя быть не готовым к процессу, а тем более говорить об этом. Подобная неготовность сразу бросается в глаза, характеризует юриста с непрофессиональной стороны, резко понижает уровень доверия как со стороны клиента, так и со стороны других участников процесса. Публичные утверждения о неготовности к процессу, просьбы отложить заседание по этому основанию всегда вызывают резкую реакцию у судьи, других участников процесса, которые при планировании своего рабочего графика исходят из того, что их коллеги не могут подвести и сорвать заседание.

Что делать: Готовиться, готовиться и еще раз готовиться. Тщательно изучать материалы дела, выписывать ключевые доказательства, составлять перечень вопросов для каждого свидетеля. Каковы бы ни были ваша скорость реакции на то, что происходит в судебном заседании, и общий теоретический уровень, без подготовки к конкретному процессу не обойтись. Методы подготовки могут быть различными и зависят от индивидуальных особенностей каждого юриста. Кто-то любит выписывать отдельные тезисы своих выступлений, кто-то пишет выступления целиком, кто-то держит все в голове. Но в любом случае ни один юрист, именующий себя профессионалом, не может проявить неподготовленность к процессу.

Нельзя недооценивать своих процессуальных оппонентов, думать о них пренебрежительно, а тем более говорить об этом в судебном заседании. Недооценка процессуального оппонента, недостаточное прогнозирование его доводов ведет к поражению, поскольку в какой-то момент вы окажетесь не готовы к ответу на внезапно использованный противником аргумент.

Что делать: Всегда исходить из того, что ваш процессуальный оппонент умнее вас, стараться оценивать доказательства по делу не только со своей позиции, но и с позиции противоположной стороны. В процессе подготовки к заседанию следует в какой-то момент постараться начать думать, как процессуальный оппонент, поставить себя на его место, придумать за него все возможные аргументы и эти же аргументы уже от себя разбить.

Нельзя проявлять неуважение к суду и оппонентам, переходить в споре на личности, употреблять любые выражения, которые хоть сколько-нибудь умаляют честь и достоинство другого лица. Этим, казалось бы, основополагающим правилом многие юристы пренебрегают, считая, что в процессуальном споре допустимы любые аргументы. Любое проявление неуважения к процессуальному противнику, а тем более к суду, не может не вызвать ответную реакцию, повлияв на объективность принятого по делу решения. Результатом станет не оценка ваших юридических аргументов, а оценка вашей личности, которая может сказаться и на судьбе клиента, что абсолютно недопустимо.

Что делать: Ответ на этот вопрос есть в законодательстве об адвокатуре: во всех случаях проявлять честь и достоинство, присущие профессии. Уверенно выдерживать и отстаивать собственную процессуальную позицию, не опускаясь до склок, скандалов, выкриков, оскорблений других участников процесса. Вести себя уважительно по отношению к суду и оппонентам, вселять в них уважение как к вам, так и к отстаиваемой вами позиции, никогда не забывая, что в дальнейшем любой участник процесса и даже судья может стать вашим клиентом. Кстати, подобные клиенты, которые обращаются к вам по результатам оценки вашей работы в другом процессе, являются лучшим признаком профессионального признания.

Анна Грищенкова, партнёр :

"Как я вам уже сказал..."

Да, иногда судья задает вопросы и уточнения по обстоятельствам, которые уже освещены юристом. Могут быть различные причины, зависящие как от юриста (недостаточно четко объяснил), так и от судьи (не услышал, не понял, забыл). Задача юриста - не демонстрировать суду свое превосходство и "ошибки" суда, а донести позицию клиента так, чтобы судья не только понял, но и запомнил.

Те юристы, которые сами выступают в роли арбитров в третейском разбирательстве, начинают с большим сочувствием и пониманием относиться к судьям государственных судов, перегруженным работой.

Никогда не надо перебивать судью.

Юристу может казаться, что он уже понял вопрос, и он может начать отвечать, не дослушав судью. Иногда бывает, что вопрос суда сложный, и юрист, перебивая, неосознанно надеется его избежать.

Следует внимательно и спокойно дослушать судью до конца - даже если вопрос или замечание растянулись на несколько минут. Ответить по возможности четко и кратко. Для этого до заседания необходимо продумать, о чем может спросить суд.

Наибольший эффект дает "двустороннее признание" - когда негативные вещи имеют обратные позитивные преимущества (как пример из рекламы - "наш ресторан маленький, но зато уютный"). Если речь идет о замечании суда, с которым юрист не согласен, начинать лучше со слов "да, и…" и дальше переходить к опровержению. В таком случае не будет возникать напряжения и конфликта между юристом и судьей.

Евгений Шестаков, управляющий партнер :

"Читайте мою жалобу, там все написано. - У меня нет такой обязанности вам это давать/говорить. - Вы вообще Гражданский кодекс читали? - Вы точно профессиональный представитель? - Это знает каждый студент!"

Процессуальное хамство - признак непрофессионализма. Например, отказ дать стороне копию документа, которого у неё нет, если она просит, мотивируя отправкой всех документов почтой или правом на ознакомление с делом. Такое поведение не демонстрирует знание процессуального права, а указывает на неадекватность стороны или на слабость правовой позиции и расчёт на то, что другая сторона не успеет подготовить контрдоводы.

Нельзя обращаться к арбитражному суду "Ваша честь", а также говорить "дОговор", "ходатАйство" - все это кровь из ушей, первичные признаки непрофессионализма.

Избегайте разговоров за жизнь и рассказа истории конфликта, "начиная с первобытно-общинного строя".

Глупо ссылаться на выступления Президента перед Федеральным собранием или на внешнюю политику: "Удовлетворяя иск американской компании, вы льёте воду на мельницу мирового империализма".

Марина Костина, адвокат :

"Уважаемый суд, оппонент обманывает или вводит суд в заблуждение!"

Такая формулировка может быть оценена как голословное утверждение, а чем больше таких утверждений, тем меньше внимания суда к ним.

"Уважаемый суд, позиция оппонента противоречит представленным в материалах дела фактам".

Немаловажно будет назвать, каким именно, указав при этом листы дела, где они находятся. Подобное утверждение позволит оценить ваши доводы как более убедительные.

Максим Кульков, управляющий партнер :

Не надо обращаться к своим оппонентам, тем более спорить с ними.

Главный адресат всех ваших выступлений и реплик - это судья или председательствующий судья, если дело слушает коллегия. Именно до него надо донести всю необходимую информацию. Нет смысла доносить ее оппоненту, это даже вредно. Если он поймет вашу мысль, вряд ли раскается и признает иск или откажется от него. Оппонент начнет думать над контраргументом, держите его в неведении! Исключением может быть подавление хамства с противной стороны, но тогда вы должны быть уверены, что сделаете это лучше, чем судья.

Не следует чураться представителей другой стороны.

Знакомьтесь с ними, вступайте в контакт, хотя бы пока ждете начала слушания в коридоре суда. Они не ваши враги, они - такие же юристы, как вы, выполняющие свою работу. Во-первых, это поможет снять атмосферу агрессии в зале суда, что однозначно будет оценено судьями. Во-вторых, оппоненты могут рассказать вам много интересного и полезного для вашей позиции по делу.

Не надо лебезить перед судьями.

Многие думают, что, если встал на задние лапки, то получишь больше уважения со стороны суда. Это не так. Судьи не любят хамства и высокомерия, но уважают твердую, уверенную и спокойную позицию юриста. Бывают исключения, но это к психиатру.

Готовьте тезисы или скелет выступления как шпаргалку, но не более. Чем живее речь, тем больше убедительности. Лучше повторить позицию другими словами, которые будут легче всего восприниматься данным судьей исходя из его психологии.

"Нам ничего не известно о фактических обстоятельствах дела, но мы ведь уже представили все необходимые доказательства".

Действительно, зачастую представленных доказательств бывает достаточно для рассмотрения дела, и суды транслируют формальный подход к их изучению, однако игнорирование представителем фактических обстоятельств, связанных с предметом спора, может сильно ослабить позицию, а при неоднозначности дела сыграть ключевую роль при принятии решения.

"В рамках исполнения договора были осуществлены услуги/работы, что прямо подтверждается представленными доказательствами, но на вопросы о технической составляющей и методах их выполнения смогут ответить только профильные специалисты". Помните: осведомленность представителя о фактах и обстоятельствах, а не только о представленных суду документах, являются дополнительным подтверждением добросовестности представленной позиции.

Сергей Гришанов, :

Подобная фраза абсолютно недопустима и, как правило, навлекает больший позор в случае проигрыша на ее автора. Правильной, или корректной, альтернативы пустой браваде, на мой взгляд, не существует. В процессе не стоит ссылаться на "богатую практику", а равно на ученые степени, звания, титулы и опыт, подчеркивающие снисходительное отношение к оппоненту.

Андрей Князев, управляющий партнёр :

"Согласно статье... Конституции РФ..."

Кроме того, не стоит повторять более двух раз даже основополагающие тезисы своей речи. Основные тезисы и мысли, которые вы хотите донести суду, все равно должны быть в письменном виде приобщены к делу (заявления, показания, ходатайства и т. д.)

Евгений Жилин, партнер QUORUS:

Не стоит умалять достоинство судьи, даже если он/она неправы. Судья - главный дирижер процесса, и юристу полезно это помнить.

Не стоит сомневаться в сказанном, даже если по сути это неверно. Иногда напор и уверенность в своей правоте помогают больше, чем точное цитирование законов и судебной практики.

Не стоит также припасать аргументы "на потом", лучше сразу обозначить всю палитру ходатайств и аргументов по делу. Тактика партизанской войны, как правило, не помогает в российском суде.

Введение3 1.Особенности формирования юридического дела клиента5 2.Банковские правила открытия счетов7 3.Установление правоспособности юридического лица11 4.Идентификация клиента15 5.Особенности формирования юридического делапо счету нерезидента18 Заключение21 Библиографический список23

Введение

На сегодняшний день банки представляют собой неотъемлемую часть современного денежного хозяйства, их сфера деятельности тесно связана с потребностями воспроизводства. Они обслуживают интересы производителей, находятся в центре экономической жизни, связывая денежным потоком торговлю и промышленность, сельское хозяйство и население. Банковская система - это совокупность кредитных учреждений и различных видов национальных банков, действующих с помощью денежно - кредитного механизма. При каждом открытии счета (любого) клиента банки обязаны заводить юридическое дело клиента. Юридическое дело клиента – это формируемый в установленном банком порядке перечень документов по открытию и ведению счета или счетов клиента в соответствии с требованиями Банка России. После оформления документов, касающихся открытия счета клиенту, формируется юридическое дело клиента, в которое помещаются документы клиента, предоставленные в банк при открытии счета, а также иные документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия счета. Коммерческие банки - это банки, обслуживающие организации, а также своих клиентов. Коммерческие банки, а в частности ОАО "Сбербанк России" играет важную роль в реализации политики ЦБ РФ, обеспечивающем соответствие количества денежной наличности в обращении, управления инфляцией, курсом рубля, поддержания стабильности денежного обращения в стране, уровня занятости населения, поддержания нормальных темпов экономического роста. Проходящие через банковские счета денежные средства, требует к себе особого внимания и строгого порядка. Учитывая темп развития банковских услуг, увеличилось безналичные операции в расчетах и физическими и юридическими лиц. Поэтому исследование данного процесса имеет большое значение для банковской деятельности. Имея на своих счетах денежные средства клиентов, могут предоставлять их в ссуду субъектам экономики, испытывающим недостаток средств, для осуществления платежей, инвестиций и т.д. Этим они обеспечивают внутреннее накопление средств, для развития экономики страны. Актуальность данной темы диктуется всем ходом развития банковских услуг, а именно для открытия счета клиенту необходимо точно, последовательно, внимательно и правильно формировать, создавать, открывать юридическое дело клиента. Целью данной работы является изучение основных правил и требований к оформлению юридического дела клиента. Для достижения данной цели были поставлены и решены ряд задач: 1. Изучить особенности формирования юридического дела клиента; 2. Выделить основные банковские правила открытия счетов; 3. Установить правоспособность юридического лица и идентификацию клиента; 4. Рассмотреть особенности формирования юридического дела по счету нерезидента. Информационной базой работы послужили материалы ЦБ, законодательная базаи Гражданский кодекс Российской Федерации. Особенности формирования юридического дела клиента Выработка определенного подхода к приему и анализу документов для формирования и ведения юридического дела клиента помогает минимизировать отдельные риски, возникающие в банковской деятельности. Сущностная роль кредитной организации - техническое обеспечение перераспределения денежных масс между участниками рынка. Это определенное посредничество, которое выражено в различных формах: привлечение денежных средств во вклады с последующей выдачей кредитов за счет привлеченных средств, вексельные операции и пр. Наиболее существенным инструментом такого посредничества, безусловно, является расчетно-кассовое обслуживание (РКО). Для оказания услуг по РКО, привлечения вкладов, выдачи кредитов и оказания иных услуг банку необходимо вступить с клиентом в договорные отношения и, как правило, открыть банковский счет. В соответствии с требованиями действующего законодательства открытие счета невозможно без представления определенного пакета документов, из которых формируется юридическое дело клиента. Формирование юридического дела, как любое действие, направленное на возникновение прав и обязанностей или являющееся условием возникновения прав и обязанностей, влечет за собой появление рисков. Выделяют такие виды банковских рисков, как кредитный, страновой, рыночный, фондовый, валютный, процентный, операционный, правовой, ликвидности, потери деловой репутации, стратегический. Вопрос формирования юридического дела клиента тесно связан с возникновением таких банковских рисков, как операционный, правовой и риск потери деловой репутации. Операционный риск - риск возникновения убытков в результате несоответствия характеру и масштабам деятельности кредитной организации и/или требованиям действующего законодательства, внутренних порядков и процедур проведения банковских операций и других сделок. В первую очередь операционные риски возникают при регламентации проведения банковских операций во внутренних документах банка, применительно к теме данной статьи - в банковских правилах открытия счетов. Некорректно сформулированные требования к пакету документов, представление которого требуется для формирования (обновления) юридического дела, и не соответствующие масштабам деятельности банка процедуры проверки представляемых документов влекут за собой убытки в виде денежных выплат на основании решений судов и иных органов, уполномоченных в соответствии с законодательством Российской Федерации (в первую очередь Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу), при отсутствии в деле надлежащих документов или наличии неверно оформленных документов. Также кредитная организация несет затраты на денежные выплаты клиентам в целях компенсации им во внесудебном порядке убытков, понесенных по вине кредитной организации, - например, при принятии карточки с образцами подписей без надлежащей проверки полномочий лиц, указанных в карточке, и проведении операций по счету неуполномоченным лицом.

Заключение

В данной работе рассмотрены некоторые аспекты формирования юридических дел клиентов, которые могут вызывать затруднения у практических работников. Юридическое дело – комплект документов, предоставленный Клиентом и сформированный Банком в соответствии с требованиями настоящих Правил, позволяющий идентифицировать Клиента, его представителей, установить правоспособность (дееспособность) Клиента, открыть банковский счет, счет по вкладу (депозиту) на основании и для целей, предусмотренных соответствующим договором. Юридические лица - организации, которые имеют в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество и отвечают по своим обязательствам этим имуществом, могут от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцами и ответчиками в суде. Порядок формирования юридического дела клиента определяется банком в банковских правилах. В юридическое дело по мере поступления помещаются: 1. Документы и сведения, предоставленные клиентом при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а также документы, предоставляемые в случае изменения указанных сведений. 2. Договор (договоры) банковского счета, счета по вкладу (депозиту) изменения и дополнения к указанным договорам, другие договоры, определяющие отношения между банком и клиентом по открытию, ведению и закрытию банковского счета, счета по вкладу (депозиту). 3. Документы, касающиеся направления банком сообщений налоговому органу об открытии или закрытии счета (ПФ, ФСС). 4. Переписка банка с клиентом по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту). 5. Карточки образцов подписей утратившие силу и копии действующих. 6. Иные документы, помещенные в юридическое дело при открытии счета и при передаче юридического дела в другое подразделение банка. Опись должна быть подписана должностным лицом банка, составившим ее. В заключение хотелось бы отметить, что законодательная регламентация состава юридического дела за последние годы стала более четкой и менее противоречивой и благодаря этому на настоящий момент работа с делами клиентов в основном требует только последовательности, внимательности и аккуратности. Библиографический список 1. ГК РФ – Гражданский кодекс Российской Федерации (ч.I) от 30.11.1994г. № 51-ФЗ, (ч.II) от 26.01.1996г. № 14-ФЗ, (ч. III) от 26.11.2001г. № 146-ФЗ, (ч. IV) от 18.12.2006г. № 230-ФЗ; 2. Закон № 115-ФЗ - Федеральный закон Российской Федерации от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; 3. Закон № 125-ФЗ - Федеральный закон Российской Федерации от 22.10.2004г. № 28-И «Об архивном деле в Российской Федерации»; 4. Закон № 63-ФЗ – Федеральный закон Российской Федерации от 06.04.2011г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи»; 5. Положение № 385-П – Положение Банка России от 16.07.2012г. № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»; 6. Инструкция № 28-И - Инструкции Банка России от 14.09.2006г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»;

Список литературы

Библиографический список 1. ГК РФ – Гражданский кодекс Российской Федерации (ч.I) от 30.11.1994г. № 51-ФЗ, (ч.II) от 26.01.1996г. № 14-ФЗ, (ч. III) от 26.11.2001г. № 146-ФЗ, (ч. IV) от 18.12.2006г. № 230-ФЗ; 2. Закон № 115-ФЗ - Федеральный закон Российской Федерации от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; 3. Закон № 125-ФЗ - Федеральный закон Российской Федерации от 22.10.2004г. № 28-И «Об архивном деле в Российской Федерации»; 4. Закон № 63-ФЗ – Федеральный закон Российской Федерации от 06.04.2011г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи»; 5. Положение № 385-П – Положение Банка России от 16.07.2012г. № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»; 6. Инструкция № 28-И - Инструкции Банка России от 14.09.2006г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»;